أدى حل بنك أوينو بسبب الإعسار المالي، وهو أحد البنوك الرقمية الرئيسية في باراجواي والذي يتمتع بعلاقات وثيقة مع الرئيس سانتياغو بينيا، إلى إثارة أزمة مالية وزلزال سياسي في البلاد. وبينما شهد ما يقرب من 3 ملايين عميل تجميد الوصول إلى مدخراتهم، وعندما كان الكونجرس يستعد لبدء محاكمة عزل ضده، قدم الرئيس المحافظ استقالته.

التعديل الأول: 11/05/2026 - 19:55

لعرض محتوى YouTube هذا، يجب عليك السماح بملفات تعريف الارتباط الخاصة بالإعلانات وقياس الجمهور.

يبدو أن إحدى الإضافات الموجودة على متصفحك تمنع مشغل الفيديو من التحميل. لتتمكن من عرض هذا المحتوى، يجب عليك تعطيله على هذا الموقع.

وكان انهيار بنك أوينو سبباً في التعجيل بحدوث أزمة مالية وسياسية في باراجواي، والتي أنهت ولاية الرئيس سانتياجو بينيا.

وتسبب تدخل البنك المركزي بسبب إفلاس أحد البنوك الرقمية الرئيسية في الدولة الواقعة في أمريكا الجنوبية في ترك ما يقرب من 3 ملايين شخص دون إمكانية الوصول إلى مدخراتهم؛ وأنه تم القبض على مديري الكيان في إطار التحقيق بتهمة إساءة استغلال الثقة وجرائم أخرى؛ وأن الكونجرس الباراغواي بدأ عملية لفتح محاكمة سياسية ضد بينيا المتهم بعلاقاته السابقة مع المؤسسة المشينة.

وبينما قدم البرلمانيون أيضًا شكوى إلى مكتب المدعي العام ضد بينيا، قرر الرئيس المحافظ تقديم استقالته.

ماذا حدث لبنك أوينو؟

في وقت متأخر من يوم الاثنين، صوت مجلس إدارة البنك المركزي في باراجواي بالإجماع على إخضاع بنك أوينو لعملية حل ردًا على الإعسار المالي للمقرض. وتضمن هذا التدخل تفويض الإدارة إلى مسؤولين مسؤولين عن تقييم مواردها المالية وحماية أصولها.

تم اتخاذ هذه الخطوة بعد أن انخفضت نسبة الملاءة المالية لشركة أوينو - وهو مقياس يقارن رأس مال الكيان بأصوله المرجحة بالمخاطر - إلى أقل من نصف الحد الأدنى القانوني المطلوب.

وتسمح عملية الحل، وهي رقم منصوص عليه في اللوائح المصرفية، للجهات التنظيمية بنقل الودائع من بنك فاشل إلى مؤسسات أخرى قبل الشروع في تصفية أصوله المتبقية.

وكانت النتيجة المباشرة لذلك أن ما يقرب من 3 ملايين عميل ــ أي ما يعادل 60% من السكان البالغين في باراجواي ــ لم يتمكنوا من الوصول إلى مدخراتهم.

وما كان حتى الآن أحد البنوك الرقمية الرئيسية في الدولة الواقعة في أمريكا الجنوبية، يدير أيضًا ما بين 800 و850 مليون دولار من الأموال العامة، بما في ذلك حوالي 380 مليونًا تقابل صندوق التقاعد والصحة الحكومي.

اقرأ أيضًاالأزمة السياسية في باراغواي: الرئيس سانتياغو بينيا على وشك محاكمة سياسية بسبب الأزمة المصرفية

ما هو الرابط بين أوينو وبينيا؟

سرعان ما تحولت الأزمة المالية إلى سياسة بسبب الروابط بين أوينو والرئيس بينيا، مما أدى إلى اتهامات "بسوء أداء واجباته في ممارسة منصبه" و"تضارب المصالح" في مشروع المساءلة الذي روج له مجلس نواب باراغواي.

وحامت الشكوك حول بينيا منذ تنصيبه في أغسطس 2023. وظل الرئيس المحافظ شريكا تجاريا لمجموعة جروبو فاسكيز، المجموعة التي تمتلك بنك أوينو، حتى مارس 2025، عندما باع أسهمه، وفقا لوسائل الإعلام المحلية.

وقلل رئيس الدولة مرارا وتكرارا من المخاوف بشأن الوضع المالي للكيان، واتهم وسائل الإعلام بنشر الخوف، وأشار إلى أنه يجب معالجة المخالفات في المحكمة. في موازاة ذلك، ضخت الهيئات الحكومية وصناديق الدولة رؤوس أموال إلى المؤسسة المالية، لدرجة أنها كانت تمثل في تشرين الأول/أكتوبر ما يقرب من ربع ودائعها.

لعرض هذا المحتوى من X (Twitter)، يجب عليك السماح بقياس الجمهور وملفات تعريف الارتباط الإعلانية.

كما تم التدقيق في دور كارلوس كارفالو سبالدينج، الذي شغل منصب رئيس شركة أوينو المالية قبل أن يعينه بينيا لرئاسة البنك المركزي في باراجواي في سبتمبر 2023، وهو المنصب الذي شغله حتى يوم الثلاثاء الماضي، عندما استقال نتيجة الأزمة. تم انتقاد تعيينه بسبب تضارب محتمل في المصالح، على الرغم من أن الهيئة التنظيمية أكدت أن كارفالو لم يشارك في القرارات المرتبطة بأوينو.

وبالمثل، حذر البنك المركزي نفسه في يونيو/حزيران الماضي من أن أوينو يمنح قروضاً كثيرة للغاية للشركات المرتبطة بأصحابها. تخضع هذه الأنواع من العمليات لقيود صارمة لمنع أصحابها من توجيه مدخرات عملائهم إلى أعمالهم الخاصة.

ويقول الخبير الاقتصادي الباراجواياني لويس روخاس: "كانت هناك معاملة تفضيلية أثارت العديد من الشكوك". وقال لوكالة أسوشيتد برس: "كانت هناك مرونة كبيرة في الأنظمة المالية والمصرفية، مما سمح لهذه المؤسسة بالتوسع بسرعة كبيرة".

ماذا كان رد فعل المدخرين؟

وفي مواجهة استحالة الوصول إلى حساباتهم من خلال تطبيق البنك، احتشد عملاء أوينو منذ يوم الثلاثاء أمام فروع البنك المغلقة في جميع أنحاء البلاد، وكذلك في محيط البانثيون الوطني للأبطال، وهو نقطة مشتركة للتعبئة الشعبية في أسونسيون، عاصمة باراغواي.

ويخضع مقر المؤسسة المالية لحراسة مشددة من قبل الشرطة التي قمعت المتظاهرين في بعض الحالات.

وقال فيكتور غونزاليس، أحد المودعين الذين حضروا إحدى الاحتجاجات أمام إحدى منشآت أوينو: "يبدو أن هؤلاء العملاء يحمون المجرمين الذين تسببوا في هذا الانهيار المالي".

وفي محاولة للرد على مطالبة المدخرين، أصدر بينيا يوم الأربعاء قانوناً تمت الموافقة عليه في وقت قياسي من قبل الكونجرس للتعجيل بتسليم الموارد المحتجزة لعملاء بنك أوينو، في غضون فترة لا تقل عن 24 ساعة.

وبحسب الوثيقة، يجوز لكل مودع الحصول على ما يصل إلى 40 من الراتب الشهري الأدنى، وهو مبلغ يعادل 121.7 مليون غواراني (حوالي 20 ألف دولار)، خلال فترة 24 ساعة، والتي لا يجوز أن تتجاوز خمسة أيام عمل بعد دخول اللوائح حيز التنفيذ.

وبالإضافة إلى ذلك، أفاد البنك المركزي أن العملاء سيحصلون، خلال فترة غير محددة، على ما يصل إلى 10 ملايين غواراني (حوالي 1700 دولار). وفقًا للتقديرات الأولية، يمكن تغطية ما يصل إلى 97٪ من المودعين في أوينو من خلال صندوق البنك المركزي الذي يصل إلى 228.3 مليون غواراني (حوالي 38000 دولار)، وبموجب القانون، يجب دفع المبالغ في غضون 15 يومًا من التدخل، وهي فترة قابلة للتمديد مرة واحدة فقط. أكبر الأرصدة هي تلك التي تواجه أكبر قدر من عدم اليقين.

من جهته، أكد صندوق التقاعد الحكومي أن صرف المعاشات سيستمر وأن ما يقارب 32 ألف متقاعد يتلقون رواتبهم عبر أوينو سيتم تحويلهم إلى كيان مصرفي آخر.

من ناحية أخرى، احتشد عمال الشركات الخارجية التي قدمت الخدمات لشركة أوينو، في 5 نوفمبر/تشرين الثاني، إلى مقر وزارة العمل للتنديد بحالة التخلي بسبب انهيار البنك، مما أدى إلى تعليق عقودهم. ووعدت الوزيرة مونيكا ريكالدي بسلسلة من الإجراءات، بما في ذلك عمليات التفتيش التلقائي للشركات وإمكانية رفض التعليق المؤقت والمطالبة بدفع التسويات إذا لم تقدم الشركات ميزانياتها العمومية وبياناتها المالية.

ما هي العواقب القضائية التي حفزت انهيار أوينو؟

والثلاثاء الماضي، أمر مكتب المدعي العام في باراجواي بالقبض على عشرة مسؤولين تنفيذيين في بنك أوينو، من بينهم رئيسه خوان مانويل جوستال والمدير التنفيذي فيديريكو ميغيل فاسكويز فيلاسانتي، في إطار التحقيق الذي فتح بعد تدخل البنك.

بالإضافة إلى ذلك، قام مكتب المدعي العام والشرطة بمداهمة منزل فاسكيز وأخذوا وثائق لتحليلها، بالإضافة إلى ترك سبع مركبات، بعضها فاخر، تحت الحراسة المالية، وفقًا لما ذكرته وسائل الإعلام المحلية ABC.

في يوم الخميس الموافق 5 نوفمبر، أصدر القاضي الجنائي للضمانات المتخصصة في الجرائم الاقتصادية، رودريجو إستيجاريبيا، الحبس الوقائي لفاسكيز وجوستال وستة مديرين تنفيذيين آخرين، بينما تم وضع مديرين تنفيذيين آخرين تحت الإقامة الجبرية.

في المجمل، حاكم النظام القضائي في باراجواي حتى الآن 27 شخصًا في قضية مفتوحة بتهمة خيانة الأمانة ومحاولة الاحتيال وسوء السلوك في حالة الأزمات وانتهاك الالتزام بمسك دفاتر الأعمال.

بالتوازي، أبلغت مجموعة من البرلمانيين أيضًا سانتياغو بينيا إلى الوحدة المتخصصة للجرائم الاقتصادية ومكافحة الفساد، وذكرت نائبة المدعي العام نانسي سالومون أنها ستقيم الاتهام "من أجل تحديد الإجراءات التي تتوافق مع نطاق صلاحياتها".

بعد أن صدمته بداية عملية عزله ــ حتى التي أيدها نواب الحزب الحاكم ــ قدم سانتياجو بينيا استقالته إلى رئاسة باراجواي هذا الخميس، والتي يجب أن يقبلها الكونجرس في باراجواي.

وأعلن في مقطع فيديو نشره على صفحته الشخصية على موقع التواصل الاجتماعي X "لقد اتخذت قرار تقديم استقالتي إلى رئاسة الجمهورية، وأنا أفعل ذلك آخذا بعين الاعتبار استقرار بلادنا والسلام الاجتماعي وضرورة الحفاظ على مؤسساتنا الديمقراطية".

واعتذر الرئيس المحافظ في رسالته للمواطنين "إذا فشلت في أي وقت من الأوقات"، وتوقع أن التاريخ "سيكون مسؤولا عن الحكم على الأحداث التي يتعين علينا أن نمر بها اليوم ووضع أبعادها المناسبة".

وشدد بينيا في كلمته على أن "أعظم أمنياتي هي أن يتم ضمان عودة هذه المدخرات، وأن يفي صندوق ضمان الودائع بمهمته، وأن تتم حماية الأموال العامة، وكذلك الموارد التي تخص جميع مواطني باراجواي".

وسيكون أعضاء الكونجرس هم الذين سيقررون ما إذا كانوا سيقبلون استقالة بينيا وما إذا كانوا سيستمرون في محاكمة عزله أم لا. وطالب بعض المشرعين المعارضين بالمضي قدمًا في إجراءات العزل من خلال الوسائل التشريعية لأنهم يزعمون أنه إذا تمت الموافقة على الاستقالة، فإن الرئيس سيحصل على امتيازات بصفته عضوًا في مجلس الشيوخ مدى الحياة، مما قد يحميه من محاكمة محتملة في المحاكم العادية.

كما أعلنت السيناتور المعارض إسبيرانزا مارتينيز لوسائل الإعلام المحلية أنه يجب إصدار أمر من المحكمة لمنع بينيا من مغادرة البلاد وأن "ما حدث مع (فلافيو) بولسونارو" لن يحدث، المرشح الرئاسي السابق للبرازيل الذي استقر في الولايات المتحدة وسط عدة قضايا مفتوحة ضده.

وعلى نطاق أوسع، أضرت الفضيحة بصورة باراجواي الناشئة كدولة جاذبة للاستثمارات الأجنبية، من خلال الضرائب المنخفضة واللوائح التنظيمية المتساهلة وسجل الاستقرار الاقتصادي.

اقرأ أيضًا تولى سانتياغو بينيا منصبه كرئيس جديد: التحديات ووجهات النظر بالنسبة لباراجواي

وأدى انهيار أوينو إلى إحياء المخاوف التاريخية بشأن ضعف المؤسسات في بلد احتل المرتبة 150 من بين 182 دولة ومنطقة في مؤشر مدركات الفساد لعام 2025 الصادر عن منظمة الشفافية الدولية.

وفي مذكرة للعملاء، قال بنك جيه بي مورجان إن المخاطر التي يتعرض لها النظام المالي الأوسع ستعتمد على "سرعة وشفافية" استجابة السلطات.

مع رويترز وAP وEFE ووسائل الإعلام المحلية

الكلمات الرئيسية ذات الصلة

المحتوى الذي طلبته غير موجود أو لم يعد متاحًا.