Les familles australiennes ont l’impression que les objectifs « bougent constamment » alors qu’elles font face à l’impact d’une cinquième hausse des taux.
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Avelima Satiu, maman de Sydney, et son mari, Chris, occupent chacun deux emplois pour maintenir leur foyer à flot. Pour le couple, chaque hausse des taux d’intérêt signifie plus de travail, moins de temps ensemble et un budget familial encore plus restreint.
"Nous devons revoir notre budget ; nous examinons généralement le nombre d'équipes supplémentaires que nous pouvons prendre", explique Satiu. "Même si nous recevons 100 ou 200 dollars de plus par mois, cela suffit généralement à couvrir cette hausse des taux."
Les Satius font partie des millions de détenteurs de prêts hypothécaires ébranlés par la décision de la Reserve Bank of Australia de relever mardi son taux d'intérêt directeur de 4,6% à 4,85%, le plus haut depuis 2008.
La famille vit dans une maison de quatre chambres à coucher dans la banlieue sud-ouest de Sydney, à Gregory Hills. Avec une hypothèque d’environ 850 000 $, ils paient environ 1 350 $ par semaine en remboursements.
Satiu, 36 ans, travaille de neuf à cinq dans la finance et travaille en parallèle sur les réseaux sociaux en freelance. Son mari travaille à plein temps dans le secteur des assurances et effectue des prestations d'aide aux personnes handicapées le week-end. Ils travaillent entre 50 et 60 heures par semaine chacun.
"Nous ne passons pas autant de temps en famille que nous le souhaiterions. Une grande partie du temps est passée loin de mes enfants. Mon mari travaille tous les week-ends, il travaille sept jours sur sept et ses heures sont longues... mais c'est le sacrifice que nous sommes prêts à faire", dit-elle.
Le plus jeune enfant du couple est arrivé il y a cinq mois et Satiu est de retour au travail. Ils économisent des milliers de dollars en frais de garde d'enfants en « s'appuyant sur notre village » et en ayant une tante qui vit avec eux pour s'occuper des enfants pendant que le couple travaille.
Pour Satiu, une Samoane de deuxième génération qui a grandi en dessous du seuil de pauvreté et a passé une grande partie de son enfance dans des logements sociaux, on peut avoir l’impression que « les objectifs bougent constamment ».
"Mes parents étaient constamment en difficulté, et c'était tellement stressant et c'était un environnement tellement négatif. J'ai l'impression que quand vous êtes si excité parce que vous devenez propriétaire de la maison dans laquelle vous vous trouvez, puis il y a toutes ces factures et en plus, votre hypothèque évolue continuellement… C'est très difficile d'avancer. "
Après cinq hausses de taux consécutives, Satiu affirme que les coups commencent à paraître « inévitables » et que « la seule chose que je peux faire est de m’assurer que nous sommes prêts à y faire face ».
« Il doit y avoir une autre manière »
Tiffany Betts est une universitaire de 37 ans qui vit à Nowra, sur la côte sud de la Nouvelle-Galles du Sud, avec sa mère de 67 ans. En 2021, les deux hommes ont mis leurs économies en commun pour acheter une maison après des décennies de mauvaises expériences de location.
Sa mère, une ancienne enseignante aujourd'hui à la retraite, a fourni la majeure partie de la caution, tandis que Betts paie les remboursements hypothécaires mensuels d'environ 1 200 dollars par quinzaine.
Elle dit qu’elle a l’impression que sa vie a été réduite au strict minimum, se « efforçant » constamment de trouver des coupes dans son budget pour joindre les deux bouts.
"C'est serré, c'est assez conflictuel et angoissant. Je suis très économe avec mon argent. Je ne mange pas au restaurant, nous allons très rarement au cinéma et nous dépensons rarement pour des extras. Il n'y a pas vraiment de place pour des choses non essentielles", dit-elle.
Elle dit qu’elle a l’impression que le rêve australien « ne sonne plus vrai » et qu’elle est « coincée sur une roue de hamster ».
"Je travaille dur, je gagne beaucoup d'argent et je n'arrive toujours pas à avancer dans la vie. Je vis d'un chèque de paie à l'autre parce qu'il n'y a tout simplement plus d'argent à mettre en épargne."
S’exprimant après l’annonce, la gouverneure de la RBA, Michele Bullock, a déclaré que « ce n’est pas la nouvelle que de nombreux Australiens souhaitent entendre, mais c’est ce qui est nécessaire pour faire baisser l’inflation ».
"Chaque foyer est confronté à des prix plus élevés pour les produits d'épicerie, l'électricité, les assurances et d'autres produits essentiels. Une inflation élevée est particulièrement douloureuse pour les Australiens à faible revenu, y compris les personnes qui louent et qui ont peu ou pas d'économies sur lesquelles s'appuyer alors que la majeure partie de leurs revenus est déjà consacrée aux produits de première nécessité ; il n'y a plus nulle part où réduire leurs dépenses", a déclaré Bullock.
"Une certaine douleur maintenant évitera des douleurs encore pires sur la piste."
Betts dit que la hausse des taux de cette semaine ne fait qu’ajouter à sa « frustration et à sa colère » en tant que propriétaire.
"Les propriétaires en ressentent le plus gros, et nous ne devrions pas avoir à faire le gros du travail pour l'ensemble de l'économie. Il doit y avoir une meilleure façon, et d'autres moyens, de partager ce fardeau plus équitablement dans la société", dit-elle.
« Il doit y avoir une autre manière de laisser les taux d’intérêt tranquilles tout en obtenant le même impact en retirant l’argent de l’économie, une manière de la partager entre la majorité de la société. »
