La baisse de 0,6 % en octobre laisse le prix moyen de l'immobilier à 296 285 £, selon Lloyds, alors que les taux hypothécaires élevés arrivent sur le marché.
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Les prix de l'immobilier au Royaume-Uni ont chuté au rythme le plus rapide depuis plus de trois ans en octobre, marquant la quatrième baisse mensuelle consécutive, alors que les taux hypothécaires élevés frappaient le marché immobilier.
Le prix moyen d'une propriété britannique typique s'est élevé à 296 285 £ le mois dernier, les prix ayant chuté de manière inattendue de 0,6 % par rapport à septembre, la baisse la plus forte depuis que le prêteur Lloyds a enregistré une baisse de 1,6 % en août 2023.
Les analystes s'attendaient à une légère hausse mensuelle de 0,1%, ce qui aurait marqué la première hausse mensuelle depuis juin.
Les prix de l'immobilier ont baissé de 1,2% par rapport au même mois de l'année dernière, soit la plus forte baisse annuelle depuis octobre 2023.
"La demande de logements est actuellement mise à l'épreuve dans un contexte économique difficile", a déclaré Andrew Asaam, directeur des prêts hypothécaires chez Lloyds. « De nouvelles pressions inflationnistes, alimentées en partie par le conflit au Moyen-Orient, maintiennent les coûts d’emprunt à un niveau élevé et accentuent la pression sur les finances des ménages, rendant naturellement certains acheteurs plus prudents. »
Les acheteurs potentiels sont confrontés à des coûts d'emprunt de plus en plus élevés, avec un taux hypothécaire fixe moyen sur deux ans de 5,97 % et un taux fixe moyen sur cinq ans de 5,99 %, selon la dernière mise à jour du marché de Moneyfacts.
Ces chiffres surviennent un jour après que le comité de politique monétaire de la Banque d'Angleterre a augmenté le taux directeur d'un quart de point à 4%, la première augmentation en trois ans, pour lutter contre les pressions inflationnistes provoquées par la guerre en Iran.
Le conflit au Moyen-Orient a fait grimper le prix du pétrole au-dessus de 100 dollars le baril ces derniers mois, entraînant une flambée des prix du carburant et poussant l'inflation à 3,5 % en septembre.
"Le marché a perdu un peu de son élan à l'approche de la fin de l'année", a déclaré Amy Reynolds, responsable des ventes à l'agence immobilière Richmond Antony Roberts à Londres. "Les acheteurs sont toujours là, mais ils font attention. Les personnes les plus durement touchées sont ceux qui réhypothéquent et ceux qui tentent de s'étendre vers une chambre supplémentaire.
"Les vrais dégâts sont psychologiques. Une nouvelle hausse indique aux gens que l'emprunt devient plus cher, pas moins cher, et cela les fait hésiter."
La société de services immobiliers Savills a déclaré cette semaine que le marché immobilier britannique, atone, ne devrait pas se redresser avant 2028, date à laquelle une amélioration prévue de l’économie et de l’accessibilité des prêts hypothécaires devrait soutenir une reprise.
Alors que la croissance annuelle des prix de l’immobilier reste relativement forte en Irlande du Nord, en Écosse et au Pays de Galles, la pression s’accentue dans le sud de l’Angleterre.
Le Grand Londres a enregistré la plus forte baisse annuelle en octobre, avec une baisse des prix de 3,1 % sur un an pour atteindre une moyenne de 524 892 £.
La capitale a été suivie par le sud-est et le sud-ouest de l'Angleterre, qui ont enregistré des baisses annuelles de 2,4 % le mois dernier, à 379 258 £ et 298 057 £ respectivement.
Vendredi, le portail immobilier en ligne Rightmove a abaissé ses prévisions de croissance des revenus et des bénéfices à l'extrémité inférieure de ses prévisions dans un contexte de ralentissement du marché immobilier, dans ses résultats pour les quatre mois clos le 31 octobre.
Il a déclaré que les taux hypothécaires élevés avaient entraîné une baisse de la demande des acheteurs de 10 %, avec une baisse des ventes convenues de 9 %, alors qu'un nombre record de logements sur le marché a entraîné « une certaine pression à la baisse » sur les prix de l'immobilier.
Rightmove a déclaré qu'il y avait eu une augmentation des demandes de renseignements par propriété sur le marché de la location, avec des prix en hausse de 2,9 % sur un an, mais qu'il y avait 6 % de nouvelles maisons en moins sur le site Internet par rapport à la fin de l'année dernière.
Le mois dernier, la Banque d'Angleterre a publié des chiffres montrant que le nombre d'approbations de prêts hypothécaires immobiliers est tombé à 53 443 en septembre, le chiffre mensuel le plus bas depuis décembre 2023.
La semaine dernière, Nationwide a rapporté que les prix de l'immobilier avaient stagné en octobre, le taux de croissance annuel chutant au plus lent depuis plus de deux ans.
"Le chemin vers la croissance passe par la stabilité des taux, et ce chemin vient de s'allonger un peu", a déclaré Anthony Codling, analyste chez RBC Marchés des Capitaux. "Dans l'ensemble, ce rapport est prudemment négatif pour le sentiment à court terme mais ne signale pas un effondrement structurel."
